Gestionarea investițiilor vs gestionarea averii
Diferența cheie dintre gestionarea investițiilor și gestionarea averii este că managementul investițiilor este un termen generic pentru gestionarea profesională a activelor, în special pentru valorile mobiliare, inclusiv acțiuni și obligațiuni, în timp ce managementul averii este un domeniu larg care implică gestionarea investițiilor ca parte a aceasta. Managementul investițiilor se ocupă, în principiu, de cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare într-o manieră care aduce beneficii optime pentru investitori. În schimb, managementul averii este un tip de serviciu profesional care aduce o combinație de servicii precum consultanță în investiții, servicii financiare și fiscale, servicii juridice și de planificare patrimonială pentru îmbunătățirea organizațională sau personală. Există diferențe semnificative între gestionarea investițiilor și gestionarea averii, dar diferența cheie este în nivelul serviciilor financiare oferite de fiecare schemă.
Ce este managementul investițiilor?
Oamenii fac investiții în diverse instrumente cu intenția de a îndeplini diverse obiective de investiții, cum ar fi obținerea de profituri și beneficii. Managementul investițiilor este un serviciu profesional care implică acordarea de consiliere pentru cumpărarea și vânzarea de valori mobiliare precum obligațiuni, acțiuni, imobiliare etc. pentru investitorii individuali și instituționali precum fonduri de pensii, companii de asigurări, corporații etc. managementul investițiilor include diferite activități, cum ar fi analiza situațiilor financiare, selectarea stocurilor sau a activelor, implementarea planurilor de investiții și monitorizarea continuă a investițiilor.
Ce este managementul averii?
We alth Management este un tip de serviciu oferit de profesioniști în managementul averii, care este ceva dincolo de managementul investițiilor. În afară de furnizarea de servicii de consiliere în investiții, managementul averilor se ocupă cu diferite servicii clienților lor, inclusiv coordonarea activităților bancare cu amănuntul, planificarea patrimoniului, servicii financiare și fiscale, resurse juridice etc., pentru o singură taxă.
Când comparăm aceste două concepte, se pot observa unele asemănări între Managementul investițiilor și Managementul averii. Scopurile cheie ale ambelor concepte sunt de a oferi consiliere pentru a obține beneficii optime din investiție sau în alt mod clienților lor.
Care este diferența dintre managementul investițiilor și managementul averii?
• În managementul investițiilor, nivelul serviciilor financiare furnizate este limitat doar pentru gestionarea investițiilor, a portofoliului sau a activelor. We alth Management oferă servicii complete de planificare financiară care acoperă toate domeniile conexe, inclusiv managementul investițiilor.
• Scopul principal al Investment Management este de a optimiza profitabilitatea financiară generată din investiții. Scopul principal al We alth Management este de a maximiza valoarea netă a clienților.
• În managementul investițiilor, relația dintre furnizorul de servicii și client este limitată. În We alth Management există o relație puternică între două părți, echipa de gestionare a averii și clientul care apreciază nevoile și prioritățile clientului.
• În managementul investițiilor gama de servicii oferite de se limitează la aspectul financiar. În We alth Management gama de servicii oferite acoperă aspectele financiare, precum și ale stilului de viață ale clienților.
Rezumat managementul investițiilor vs gestionarea averii
Gestionarea investițiilor și Gestionarea averii sunt două tipuri de furnizori de servicii profesioniști. Sub managementul investițiilor, profesioniștii oferă servicii de consiliere în investiții pentru cumpărarea și vânzarea diferitelor valori mobiliare. Pe de altă parte, în gestionarea averii, furnizorii de servicii sunt obligați să furnizeze o gamă largă de servicii, cum ar fi servicii financiare și fiscale, servicii juridice și de planificare patrimonială, altele decât consultanța în investiții. Prin urmare, nivelul serviciilor oferite clientului lor este diferit, unde managementul investițiilor ia în considerare doar aspectele investiționale, în timp ce managementul averii ia în considerare toate activitățile care creează bogăție pentru un anumit individ.
