Diferența cheie – Fidelitate vs Vanguard
Gestionarea investițiilor prin consilieri financiari a devenit din ce în ce mai populară în ultima vreme, când companiile de investiții gestionează un număr mare de active financiare sub acestea. Fidelity și Vanguard sunt două companii de servicii financiare pionier în Statele Unite. Ambele companii oferă o serie de servicii, de la servicii de pensionare la gestionarea averii. Diferența cheie dintre Fidelity și Vanguard este că Fidelity oferă produse de investiții, în principal cu un risc ridicat - filozofie de rentabilitate ridicată, care este mai potrivită pentru investitorii agresivi, în timp ce Vanguard se concentrează pe furnizarea unui portofoliu de investiții cu costuri reduse, mai potrivit pentru investitorii conservatori. Ambele companii oferă o gamă largă de opțiuni de investiții clienților lor.
Ce este Fidelitatea?
Fidelity Investments este o companie multinațională americană de servicii financiare cu sediul în Boston, Massachusetts și avea active gestionate de 2,13 trilioane USD în 2016. Fidelity oferă o gamă largă de opțiuni de investiții, de la gestionarea fondurilor mutuale, asigurări de viață, pensii. servicii de consultanță pentru investiții. Fidelity operează o serie de divizii pentru a furniza diverse servicii, iar unele dintre cele mai multe fonduri generatoare de venituri sunt menționate mai jos.
Fidelity Contrafund (FCNTX)
Contrafund este cel mai mare fond mutual de acțiuni al Fidelity dintre cele 452 de fonduri mutuale și a reușit să ofere un randament de 8,69% pentru investitorii săi. Acest randament este mai mare decât randamentul S&P 500 de 7,41%. (S&P 500 este un indice bursier care calculează randamentul global al unui portofoliu de fond. Dacă un fond individual oferă un randament care depășește randamentul portofoliului de fond, fondul respectiv are o performanță bună).
Figura 01- Sediul central al Fidelity din Boston
Portofoliu OTC Fidelity (FOCPX)
Acesta este un alt fond care a depășit randamentul NASDAQ Compozit de 9,68%, obținând un randament solid de 12,45%. FOCPX investește în acțiuni extrabursiere care sunt foarte speculative.
Fidelity operează cu trei modele de portofolii generatoare de venituri și anume venit conservator, venit echilibrat și venit de creștere. Printre diversele alocări de active, se decide o combinație țintă de active (TAM) pentru obligațiunile de acțiuni și investițiile pe termen scurt.
Fidelity are o reputație semnificativă ca firmă potrivită pentru investitorii agresivi, în funcție de portofoliul de investiții pe care îl oferă. După cum demonstrează randamentele FCNTX și FOCPX, fondurile majoritare din Fidelity generează randamente favorabile. Cu toate acestea, deoarece randamentele mari trebuie susținute de riscuri ridicate, portofoliul de investiții al Fidelity poate să nu fie potrivit pentru investitorii conservatori. Mai mult, taxele și cheltuielile percepute de Fidelity sunt, de asemenea, mai mari, pentru a compensa riscul inerent.
Ce este Vanguard?
Vanguard este o companie americană de administrare a investițiilor cu sediul în Malvern, Pennsylvania și operează cu active gestionate de peste 4 trilioane USD. Fondurile mutuale și fondurile tranzacționate la bursă sunt principalele două tipuri de fonduri furnizate de Vanguard, în timp ce serviciile de brokeraj, managementul activelor și serviciile de încredere sunt, de asemenea, furnizate. Vanguard oferă două clase pentru majoritatea fondurilor sale: acțiuni pentru investitori și acțiuni pentru amiral. Acțiunile Admiral au rate de cheltuieli relativ mai mici, dar necesită o investiție minimă mai mare, între 10.000 USD și 100.000 USD per fond.
Vanguard este o alegere populară de investiții pentru investitorii care preferă să adopte o abordare conservatoare cu portofoliile lor. Acest lucru se datorează faptului că Vanguard oferă un portofoliu cu risc relativ scăzut, deoarece compania oferă o serie de fonduri mutuale și fonduri tranzacționate la bursă (ETF) care sunt orientate spre venit fix. Filosofia Vanguard este valabilă pe parcursul investițiilor sale, deoarece cheltuielile mai mici conduc la randamente generale mai bune.
Operând cu peste 320 de fonduri, Vanguard este cunoscută și pentru gestionarea investițiilor cu costuri reduse, cu un raport mediu al cheltuielilor (costul suportat de o companie de investiții pentru a gestiona un fond) de 0,18%. Exemple de rate de cheltuieli ale unor fonduri populare ale companiei sunt următoarele.
Care sunt asemănările dintre Fidelity și Vanguard?
- Atât Fidelity, cât și Vanguard sunt corporații de investiții pe scară largă cu sediul în Statele Unite.
- Fondurile mutuale sunt una dintre categoriile majore de produse atât în Fidelity, cât și în Vanguard.
Care este diferența dintre fidelitate și avangardă?
Fidelity vs Vanguard |
|
| Fidelity oferă produse de investiții, în principal, cu o filozofie de risc ridicat - randament ridicat, care este mai potrivită pentru investitorii agresivi. | Vanguard se concentrează pe furnizarea unui portofoliu de investiții cu costuri reduse, mai potrivit pentru investitorii conservatori. |
| Adecvare | |
| Fidelitatea este o opțiune de investiție mai potrivită pentru investitorii agresivi. | Portofoliul de fonduri Vanguard este mai potrivit pentru investitorii conservatori. |
| Cost și returnări | |
| Costul ridicat în gestionarea activelor, susținut de un randament peste medie este strategia de investiții în Fidelity. | Vanguard oferă investiții cu costuri reduse cu rate reduse de cheltuieli pentru a oferi rezultate favorabile. |
| Tipuri de fond | |
| Majoritatea fondurilor din Fidelity sunt fonduri mutuale. | Vanguard oferă în portofoliu atât fonduri mutuale, cât și fonduri tranzacționate la bursă. |
Rezumat – Fidelity vs Vanguard
Diferența dintre Fidelity și Vanguard este în principal atribuită abordării investiționale pe care o adoptă fiecare companie; Fidelity își asumă mai multe riscuri, așteptându-se să genereze randamente ridicate, în timp ce Vanguard adoptă o abordare mai conservatoare, deoarece strategia lor de investiții este potrivită pentru investitorii cu aversión la risc. Cu toate acestea, ambele companii au un succes imens și pot ajuta investitorii să construiască și să gestioneze averea prin adăugarea de valoare.
Descărcați versiunea PDF a Fidelity vs Vanguard
Puteți descărca versiunea PDF a acestui articol și o puteți utiliza în scopuri offline, conform notelor de citare. Vă rugăm să descărcați versiunea PDF aici Diferența dintre Fidelity și Vanguard
