Diferența cheie – We althfront vs Betterment
Cu numărul de oportunități de investiții în creștere zi de zi, este adesea dificil să selectați cea mai potrivită opțiune pentru investitorii independenți. Robo-consilierii sunt o dezvoltare relativ nouă care înlocuiește consilierii de investiții umane. Robo-consilierii sunt, de asemenea, rentabili, deoarece costă de obicei doar aproximativ o treime din costul consilierilor de investiții umane. We althfront și Betterment sunt două platforme online relativ moderne care au câștigat rapid popularitate. Diferența cheie dintre We althfront și Betterment este opțiunile oferite de fiecare platformă; We althfront nu oferă economii bazate pe obiective, în timp ce Betterment oferă economii bazate pe obiective. În schimb, Betterment nu oferă indexare directă, în timp ce We althfront oferă solduri de conturi de indexare directă care depășesc 100.000 USD.
Ce este We althfront?
We althfront este o firmă de servicii de investiții online situată în Redwood City, California, fondată de Andy Rachleff și Dan Carroll în 2008. Începând cu 26 ianuarie 2017, We althfront avea în administrare active în valoare de peste 5 miliarde USD. We althfront este un pionier în robo-investiția și oferă o platformă potrivită atât pentru ucenici, cât și pentru investitorii consacrați, oferind un portofoliu bine echilibrat, personalizat pentru obiectivele individuale. Această platformă de investiții oferă o gamă largă de tipuri de conturi de investiții, cum ar fi trusturi, conturi individuale și comune pentru non-pensionare, IRA tradiționale, IRA Roth și IRA-uri Rollover.
We althfront percepe o taxă de administrare de 0,25% de la clienți; cu toate acestea, pentru soldurile conturilor sub 15.000 USD, comisioanele de administrare nu sunt aplicabile. Taxa de consiliere variază în funcție de soldul contului. Dacă soldul este între 500 USD și 10.000 USD, We althfront renunță la taxa de consiliere. Pentru soldurile contului mai mari de 10.000 USD, se percepe o taxă lunară de 0,25%. O serie de clase de active sunt, de asemenea, disponibile cu portofoliile We althfront, cum ar fi acțiuni din SUA, acțiuni străine, piețe emergente, acțiuni de dividende, imobiliare și resurse naturale. We althfront oferă, de asemenea, reechilibrarea portofoliului și colectarea pierderilor fiscale.
Reechilibrarea portofoliului
Acest lucru se face pentru a minimiza riscul prin diversificarea eficientă a alocării activelor. Fondurile investitorilor ar trebui alocate unui număr de active, spre deosebire de câteva. Acesta va izola posibilitatea ca condițiile negative ale pieței să distrugă randamentele generale.
Recoltarea pierderilor fiscale
Recoltarea pierderilor fiscale este practica de vânzare a unui titlu care produce pierderi pentru a compensa impozitele. Titlul vândut este înlocuit cu unul similar, menținând alocarea optimă a activelor și randamentele așteptate.
Pentru soldurile conturilor de peste 100.000 USD, We althfront oferă indexare directă, care este un serviciu care utilizează titluri individuale pentru a identifica oportunitățile de colectare a pierderilor fiscale. De asemenea, compania a fost prima care a oferit investitorilor posibilitatea de indexare directă.
Ce este îmbunătățirea?
Betterment este, de asemenea, o companie de investiții online situată în New York City și are active în administrare de 9 miliarde USD. Betterment este înregistrată la Securities and Exchange Commission și este membru al Autorității de Reglementare a Industriei Financiare. Compania a fost fondată de John Stein în 2008. O platformă de consiliere robotică, Betterment oferă economii bazate pe obiective – o metodologie de investiții în care performanța este măsurată prin succesul investițiilor în atingerea obiectivelor personale și ale stilului de viață ale unui investitor.
Taxele de administrare percepute de Betterment variază între 0,25%-0,50%; cu toate acestea, pentru soldurile conturilor care depășesc 2.000.000 USD, comisionul de administrare este eliminat. Drept urmare, Betterment este o opțiune atractivă pentru persoanele cu valoare netă ridicată. Similar cu We althfront, Betterment oferă, de asemenea, o serie de opțiuni de investiții, cum ar fi IRA-uri tradiționale și Roth, fonduri de acțiuni tranzacționate la bursă (ETF) care urmăresc indexul pasiv. Betterment oferă, de asemenea, reechilibrarea portofoliului și colectarea pierderilor fiscale.
Care sunt asemănările dintre We althfront și Betterment?
- Atât We althfront, cât și Betterment sunt platforme de robo-consilieri care oferă consiliere pentru investiții.
- Atât We althfront, cât și Betterment oferă reechilibrare a portofoliului și pierderi fiscale.
Care este diferența dintre We althfront și Betterment?
We althfront vs Betterment |
|
| We althfront este un serviciu de investiții online care este un pionier în robo-investiții care oferă investitorilor o gamă largă de opțiuni de investiții. | Betterment este, de asemenea, o platformă similară de investiții online, care oferă economii bazate pe obiective. |
| Taxe de administrare | |
| We althfront percepe comisioane de administrare între 0% – 0,25%. | Betterment percepe comisioane de administrare între 0,25% – 0,50%. |
| Directing Indexing | |
| Pentru We althfront, indexarea directă este disponibilă pentru soldurile conturilor care depășesc 100.000 USD. | Betterment nu oferă indexare directă. |
| Economii bazate pe obiective | |
| We althfront nu oferă economii bazate pe obiective. | Strategia de investiții a Betterment este creată pentru a include economii bazate pe obiective. |
Rezumat – We althfront vs Betterment
Diferența dintre We althfront și Betterment depinde de o serie de factori, cum ar fi structura taxelor, disponibilitatea economiilor bazate pe obiective și indexarea directă. Cu toate acestea, ambele companii sunt alegeri puternice pentru un robo-consilier, care oferă opțiuni de investiții eficiente în timp și costuri. Ce platformă online este potrivită pentru fiecare investitor depinde de obiectivele de investiții și de mărimea soldului contului. Pentru investitorii cu valoare netă mare, Betterment este mai atractiv, în timp ce We althfront este mai potrivit pentru investitorii medii.
Descărcați versiunea PDF a We althfront vs Betterment
Puteți descărca versiunea PDF a acestui articol și o puteți utiliza în scopuri offline, conform notelor de citare. Vă rugăm să descărcați versiunea PDF aici Diferența dintre We althfront și Betterment.
